2017-10-19

“การซื้อขายสกุลเงิน” โอกาสทางการลงทุน ที่คนไทยควรรู้




ผมเป็นคนหนึ่งที่ใช้ชีวิตในซิดนีย์มาอย่างยาวนานและสมบุกสมบัน วันแล้วคืนเล่าที่ตั้งหน้าตั้งตาทำงานเช้าเย็น เก็บเงินเพื่อแข่งขันกับเข็มนาฬิกาที่วิ่งโร่ไม่รอใคร และแข่งขันกับช่วงเวลาของชีวิตในซิดนีย์ที่สักวันจะต้องปิดฉากลงอย่างมีกำหนดไว้แล้วในวีซ่า ผมเชื่อว่า คนส่วนใหญ่ล้วนมีต้นทุนชีวิตที่สูงกันทั้งนั้น ไม่ว่าจะต้องจากบ้าน จากครอบครัว จากคนที่เรารักมา ไหนจะต้องทำงานหนักเกินกว่าที่สังขารจะรับไหว เราแต่ละคน มีวิถีชีวิตที่คล้ายๆ กัน แต่ต่างกันที่เส้นชัย ไม่ว่าเส้นชัยของพวกเราจะต่างกันแค่ไหน ก็ปฏิเสธไม่ได้ว่า “เงิน” คือตัวขับเคลื่อนให้พวกเราไปถึงจุดมุ่งหมายได้ในท้ายที่สุด

 

นอกจากความประหยัด มัถยัสถ์แล้ว ผมเชื่อว่า “การออมและการลงทุน” จะพาพวกเราไปถึงจุดมุ่งหมายได้ครับ หลังจากที่หักค่าใช้จ่ายที่จำเป็นและตายตัวในแต่ละเดือนแล้ว เราควรจะมีเงินออมอย่างน้อยๆ 5-10 เปอร์เซนต์ไว้ใช้ยามฉุกเฉิน คนไทยกว่า 60 เปอร์เซนต์ เลือกที่จะออมเงินโดยฝากประจำกับธนาคาร โดยเลือกธนาคารที่ให้ดอกเบี้ยสูงที่สุด

 

เมื่อผมฝึกฝนตัวเองให้มีวินัยในการออมได้แล้ว ความคิดที่อยากจะ “ลงทุน” เพื่อให้ดอกผลงอกเงยก็เป็นขั้นตอนต่อไป ผมเริ่มออมเงินอีกส่วนหนึ่งเพื่อการลงทุน ขอย้ำนะครับ ผมไม่ได้เอาเงินออมไปลงทุน แต่ผมออมเงินเพื่อลงทุน “การลงทุน” มีสารพัดรูปแบบและสารพัดความเสี่ยงก็แล้วแต่ว่าใครจะมั่นใจ และสบายใจที่ตรงไหน ส่วนตัวแล้ว ผมกำลังเสาะหาเส้นทางลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง โดยตั้งอยู่ในเงื่อนไขที่ว่า ใช้งบประมาณไม่มากในการเริ่มต้น ไม่เสี่ยงเกินไป ไม่ผิดกฏหมาย ดูแลจัดการได้ด้วยตัวเอง และที่สำคัญที่สุด ไม่โดนหลอกครับ

 

ถ้าใครได้อ่านหนังสือพิมพ์ไทยเพรสฉบับที่ 353 ก็คงจะผ่านตากับตัวหนังสือ โตๆ ที่เขียนว่า FOREX กับ การลงทุน” ผมอ่านคอลัมน์นั้นวนไปเวียนมาอยู่หลายรอบ หรือนี่จะเป็นการลงทุนที่ผมกำลังตามหาอยู่? คอลัมน์นั้น ทำให้ผมรู้จัก“การเล่นค่าเงิน” หรือ “FOREX” อย่างคร่าวๆ ผมเกิดคำถามขึ้นมากมาย และแต่ละคำถามก็ถูกคลายปมด้วยการหาข้อมูลเพิ่มเติมทั้งที่เป็นภาษาไทย และภาษาอังกฤษโดยมีแหล่งที่มาจากหลายๆ ประเทศ รวมถึงข้อมูลจากปากผู้มีประสบการณ์ตรง ผมประมวลข้อมูลที่ได้รับ เพื่อนำมาแบ่งปันกับผู้อ่านเพื่อใช้ประกอบการพิจารณา ณ โอกาสนี้ครับ

 

 

FOREX คือ อะไรกันแน่?

 

FOREX ย่อมาจากคำว่า Foreign Currency Exchange แปลความว่า “การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ”เรียกย่อๆ ว่า FX  ซึ่งสกุลเงินของประเทศต่างๆนั้น เป็นหนึ่งในสินค้าที่ซื้อขายกันอย่างสากลในตลาดที่เรียกว่า “ตลาดอนุพันธ์” นอกจากสกุลเงินแล้ว น้ำมัน ทองคำ ผลิตผลทางการเกษตรฯ ก็เป็นสินค้าในตลาดอนุพันธ์นี้เช่นกัน โดยจะมีการซื้อขายกันในตลาดสากลตลาดเดียว พูดง่ายๆ ว่าไม่ว่าจะซื้อขาย หรือเทรดจากมุมไหนในโลกก็ใช้มาตรฐานราคาเดียวกันหมด ซึ่งแตกต่างจากตลาดหลักทรัพย์ที่แต่ละประเทศมีเป็นของตนเอง

 

 

การซื้อขาย หรือ การเทรดสกุลเงินนั้น มีคอนเซปต์เดียวกันกับการเทรดหุ้นเพื่อเก็งกำไร การเทรดสกุลเงิน ต้องเทรดเป็นคู่ โดยคู่เงินจะมีการถูกจับคู่ไว้อยู่แล้ว ตัวอย่างเช่น  AUD/JPY (ดอล่าร์ออสเตรเลีย/เยน ญี่ปุ่น), EUR/USD (ยูโร/ดอลล่าร์สหรัฐฯ)

 

นักลงทุนส่วนใหญ่ จะมีโบรกเกอร์คอยให้คำแนะนำตั้งแต่เริ่มวิธีการใช้โปรแกรมเทรด ไปจนไปถึงการสอนเรื่องการวิเคราะห์ข้อมูลก่อนจะตัดสินใจลงทุน โดยนักลงทุนสามารถซื้อขายได้เองผ่านโปรแกรม Meta Trader 4 (MT4)ทางโทรศัพท์มือถือ หรือคอมพิวเตอร์ได้ และนอกจากนี้ยังสามารถซื้อขายผ่านทางโปรแกรม ST24 สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการวิเคราะห์เอง แต่เลือกให้นักวิเคราะห์ทำการเทรดให้ โดยสามารถเข้าไปดูประวัติของนักวิเคราะห์แต่ละคนได้

โบรกเกอร์ของ FOREX ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเหมือนกับโบรกเกอร์หุ้นนะครับ แต่จะได้เงินจากสิ่งที่เรียกว่า ค่า Spread ซึ่งเป็นราคาส่วนต่างของราคาซื้อ และราคาขาย ส่วนใหญ่แล้ว จะห่างกันเพียงหลักทศนิยมตำแหน่งที่สี่ หรือตำแหน่งที่ห้า เมื่อเปรียบเทียบแล้ว น้อยกว่าค่าคอมมิชชั่นจากการลงทุนในตลาดหุ้นมาก

 

 

การทำกำไรในตลาด FOREX

โดยปกติแล้ว หน่วยที่ใช้เรียกการเคลื่อนตัวขึ้นลงของราคาในตลาดหุ้น คือ “จุด” แต่สำหรับตลาด FOREX แล้ว จะมีหน่วยเป็น “pip” โดยใช้ทศนิยมตัวที่สี่ ของราคาเป็นตัวนับ เช่น 0.0001 เท่ากับ 1 pip

ตัวอย่างการทำกำไรเช่น เราเปิดออร์เดอร์ ใช้คำสั่ง Buy คู่เงิน EUR/USD (ยูโร/ดอลล่าสหรัฐฯ) ซึ่งมีอัตราแลกเปลี่ยนอยู่ที่ราคา 1.2000 เมื่อ ราคาขยับตัวขึ้นไป ที่ 1.2010 เราตัดสินใจปิดออร์เดอร์เพื่อทำกำไร ก็เท่ากับว่า ได้กำไรมา 10 pip นั่นเอง

 

ที่นี้มาดูการคำนวณกำไรกันบ้าง ถ้าเรา Buy คู่เงิน EUR/USD ที่ราคา 1.2000 ด้วยเงิน 100,000 EUR  1 pip จะมีมูลค่า 10 USD เมื่อราคาวิ่งขึ้นไปที่ 1.2010 แล้วเราปิดออร์เดอร์ ก็เท่ากับเราได้กำไรมา 10 pip นั่นก็หมายความว่าเราจะได้กำไร 100 USD (10 pip x 10 USD)  ปัญหาอยู่ตรงที่ว่าเราต้องใช้เงินนับแสนเหรียญเลยหรือ 1 pip ถึงจะคำนวณได้เท่ากับ 10USD?  กุญแจสำคัญอยู่ที่ตัว Leverage ตัวช่วยที่จะทำให้เงิน 250 USD กลายมาเป็นเงินลงทุน 100,000 USD ได้ หลักการของเจ้า Leverage เป็นอย่างไร โปรดติดตามในหัวข้อต่อไปครับ

 

 

ตลาด FOREX มีจุดเด่นอย่างไร?

1. ระบบ Leverage เพิ่มเงินลงทุน ทวีผลกำไร นี่คือไฮไลต์ของตลาด FOREX เลยครับ ค่า Leverage นี้ คือเครดิตที่ทางโบรกเกอร์ให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อนำไปลงทุนในตลาดได้มากกว่าเงินที่มีอยู่จริงในบัญชี  ซึ่งให้มากถึง 1: 400 นั่นก็หมายความว่าผู้ลงทุนจะสามารถมีเงินลงทุนได้มมากกว่าเงินต้นที่มีถึง 400 เท่า ยกตัวอย่างเช่น เรามีเงินในบัญชี 250 เหรียญ เราสามารถใช้ตัว Leverage ที่ให้ถึง 400 เท่า คูณกับเงินต้นที่เรามี ฉะนั้นเราจะลงทุนในตลาด FOREX ถึง 100,000 เหรียญ นับเป็นการเพิ่มโอกาสทองในการทำกำไร แต่การใช้ค่า Leverage ต้องศึกษาให้ดีนะครับ เพราะในขณะที่มันทำกำไรให้เราได้อย่างมหาศาล มันก็อาจทำให้เราขาดทุนมโหฬารเช่นกัน ฉะนั้นควรศึกษาหาความรู้จากผู้เชี่ยวชาญเสียก่อนจะลงทุน
2. ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง ตลาดหุ้นทั่วไป จะสามารถทำกำไรได้เพียงในขณะที่ราคาวิ่งสูงขึ้นเท่านั้น แต่ในตลาด FOREX นักลงทุนสามารถทำกำไรได้ืัทั้งในขณะที่ราคาวิ่งสูงขึ้น หรือลดลง หลักการทำกำไรคือ ส่วนต่างของราคาที่เข้าออกตลาด

3. ตลาด FOREX เปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์
4. ขั้นตอนการเปิดบัญชีที่ง่ายดาย

เมื่อเทียบกับการเปิดพอร์ตเพื่อเล่นหุ้นที่ไทยแล้ว การเปิดบัญชี FOREX ทำได้ง่ายกว่ามากๆ ไม่ต้องเป็นพลเมืองออสเตรเลีย ก็เปิดบัญชีได้ ใช้แค่เอกสารเพียง 2 อย่าง คือ พาสปอร์ต และ จดหมายที่ยืนยันที่อยู่ของผู้เปิดบัญชี โดยอัพโหลดผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทโบรกเกอร์ที่เราไว้ใจ

นอกจากขั้นตอนที่ไม่ซับซ้อนแล้ว นักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีเงินถุงเงินถังเพื่อเปิดบัญชีเพราะเงิน เริ่มต้นที่ 100 เหรียญ ก็เปิดบัญชีได้ ข้อดีตรงจุดนี้เองที่ทำให้ทุกคนสามารถเข้าถึงการลงทุนในตลาด FOREX ได้ ไม่เหมือนกับตลาดหุ้น

ที่ประเทศไทย ยังไม่มีกฎหมายอนุญาตให้มีโบรกเกอร์ FOREX ฉะนั้นการเทรดในตลาด FOREX ที่ไทยมีความเสี่ยงสูงครับ เลยเป็นข้อได้เปรียบของคนไทยในซิดนีย์ ที่สามารถเข้าเทรดได้อย่างมั่นใจ เพราะออสเตรเลียมีกฎหมายคุ้มครองครับ

 

“คุณ” เหมาะสมกับตลาด FOREX หรือไม่?

1. เป็นผู้ที่มีระเบียบวินัยในตัวเอง สนใจเรียนรู้สิ่งใหม่ๆ และต้องการหาช่องทางการลงทุนบนพื้นฐานของการวิเคราะห์
2.ต้องการบริหารเวลาของตัวเองเพราะมีข้อจำกัดจากงานประจำ
3.ต้องการทำกำไรในระยะสั้น เพราะตลาด FOREX มีปริมาณการซื้อขายที่หนาแน่นกว่าตลาดหุ้นมาก ราคาจึงเคลื่อนไหวตลอดเวลา นักลงทุนจึงทำกำไรได้รวดเร็วกว่าตลาดหุ้น
4.ไม่พร้อมที่จะลงทุนในจำนวนเงินที่สูง ระบบ Leverage ช่วยแก้ปัญหานี้ได้ ได้เพิ่มทุนให้มากสุดถึง 400 เท่า
5. มีความเข้าใจในตรรกะ High Risk, High Return เป็นอย่างดี เข้าใจว่าทุกการลงทุนล้วนมีความเสี่ยงยิ่งลงทุนมากผลตอบแทนก็มากตาม ความเสี่ยงก็จะสูงขึ้นเช่นกัน

 

ตลาด FOREX ในซิดนีย์ เชื่อถือได้แค่ไหน
FOREX เป็นที่นิยมของนักลงทุนจากทั่วโลก มีมูลค่าการซื้อขายในแต่ละวันร่วมหลายล้านๆ เหรียญ และซิดนีย์ เป็นหนึ่งในตลาดใหญ่ของโลก รัฐบาลจึงได้ออกกฎหมายเพื่อคุ้มครองนักลงทุนโดยเฉพาะ โดยกฎหมายนี้มีชื่อว่า Australian Client Money Laws and Regulations เพื่อปิดช่องโหว่จากการที่ผู้ลงทุนอาจถูกเอารัดเอาเปรียบจากบริษัทโบรกเกอร์โดยกำหนดให้บริษัทโบรกเกอร์ ต้องแยกเงินของลูกค้าเข้าบัญชีกับธนาคารต่างหากไม่มีการเอามาปะปนเพื่อการหมุนเวียนในบริษัทอย่างเด็ดขาด ส่วนกฎหมายในส่วน Part 7.8 ของ Corporations Act 2001 (Commonwealth) เป็นเครื่องรับรองว่าถ้าเกิดบริษัทโบรกเกอร์ของเราปิดกิจการไป หรือถูกถอนใบอนุญาต กฎหมายตัวนี้จะคุ้มครองสิทธิ์ของผู้บริโภค และเราจะได้รับเงินคืนแน่นอนครับ

 

ใช้บริการบริษัทโบรกเกอร์ ที่ได้ AFS License เท่านั้น

ในออสเตรเลีย กว่าที่บริษัทหนึ่งจะขึ้นแท่นเป็นบริษัทโบรกเกอร์ได้ จะต้องได้รับ Australian Financial Service License (AFS License) เพื่อยืนยันว่าผู้ที่มีใบอนุญาตนั้นมีความรู้และความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ทางการเงินนั้นๆ พร้อมที่จะให้คำแนะนำด้านการลงทุนอย่างถูกต้อง คำนึงถึงผลประโยชน์ของนักลงทุนเป็นหลัก และแตกฉานเรื่องกฏหมายทางการเงินของออสเตรเลีย กว่าจะได้ใบอนุญาตนี้มา ต้องผ่านการพิจารณาอย่างเข้มงวดจาก Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ซึ่งเป็นหน่วยงานควบคุมดูแลตลาดการเงินในออสเตรเลีย แนะนำว่าถ้าจะเลือกบริษัทโบรกเกอร์สักแห่งเพื่อให้คำปรึกษาด้านการเงิน ควรจะตรวจสอบกับ ว่าบริษัทนั้นๆ ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC หรือไม่ ตรวจสอบได้ตามเว็บไซต์นี้เลยครับ  http://www.asic.gov.au/asic/ASIC.NSF/byHeadline/Licensing

 

ถ้าอ่านถึงบรรทัดนี้แล้ว ผมเชื่อว่าหลายคน คงผุดสารพัดคำถามขึ้นในใจ เชิญท่านทั้งหลายค้นหาคำตอบกันเองตามอัธยาศัยเลยนะครับ ลองเข้าไปดู You Tube แนะนำการลงทุน รวมถึงวิธีการใช้โปรแกรม MT4 ได้ตามลิงค์นี้เลยครับ http://www.youtube.com/channel/UC2cQRBa57Lgj8QrCaCEOrSg ถ้าใครมั่นใจแล้วอยากจะลองเทรดดูก็สามารถโหลดเดโม่ของโปรแกรมMT4 มาลองเทรดด้วยเงินปลอมกันดูก่อน เข้าไปโหลดได้ที่ www.attafx.com

บริษัท ATTA FXPTY., LTD ก็เป็นอีกช่องทางหนึ่งที่จะช่วยเพิ่มความเข้าใจด้านการลงทุน  เพราะทีมงานของที่นี่ฝึกฝนวิชาในสนาม FOREX กันมาอย่างโชกโชน จนรวมตัวกันต่อตั้งเป็นบริษัทขึ้น มีจุดประสงค์เพื่อให้ความรู้ และแนะนำเทคนิคการเทรดให้กับคนไทยที่สนใจ โดยไม่มีข้อจำกัดทางภาษา พูดได้เลยว่าเป็นบริษัทของคนไทยรายแรกที่ได้ AFS Licenseในออสเตรเลียครับ

 

แหล่งข้อมูล

ทีมงาน ATTA FX

www.attafx.com
http://en.wikipedia.org/wiki/Foreign_exchange_market
www.invast.com.au/about-us/why-invast/security-of-funds-regulations.aspx
www.asic.gov.au
www.moneysmart.gov.au/

By : Beginner’s Luck

Manager M 2014-09-29 14:52:59 74700